行公布對平安銀行、郵儲銀行和人保財險的行政處罰
根據(jù)央行的公告,對于以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,央行在7月7日晚間公布了對平安銀行、郵儲銀行和人保財險的行政處罰決定。
平安銀行因涉及10類違法行為,被處以罰款3492.5萬元,并沒收違法所得1848.67元。此外,平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部的時任總經(jīng)理助理史某等12人也收到了央行的罰單。
平安銀行的違法行為類型包括:
1. 違反賬戶管理規(guī)定;
2. 其他危害支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為;
3. 違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定;
4. 占壓財政存款或資金;
5. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;
6. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);
7. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;
8. 與身份不明的客戶進行交易;
9. 違反消費者金融信息保護管理規(guī)定;
10. 違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。
郵儲銀行因涉及10類違法行為,被罰款3186萬元,并有15人收到央行的罰單。
郵儲銀行的違法行為包括:
1. 違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定;
2. 占壓財政存款或者資金;
3. 違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定;
4. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;
5. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);
6. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;
7. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;
8. 與身份不明的客戶進行交易。
中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因涉及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等三類違法行為,被罰款464萬元,同時還有2人收到了央行的罰單。