建行臨沂分行積極開展防范信用卡洗錢風(fēng)險(xiǎn)的宣傳教育活動(dòng)，并切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳義務(wù)，以預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)。這些努力取得了良好的效果。
該分行的宣傳活動(dòng)主要在各網(wǎng)點(diǎn)大堂進(jìn)行，通過擺放宣傳折頁、向過往群眾發(fā)放宣傳資料以及提供宣傳咨詢服務(wù)等方式，大堂經(jīng)理組織積極向客戶宣傳有關(guān)防范網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢的熱點(diǎn)內(nèi)容。同時(shí)，他們向客戶解讀信用卡賭博洗錢的套路，分析常見洗錢手段，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。此外，他們也將反洗錢相關(guān)知識(shí)分享和傳播給社會(huì)公眾，以增強(qiáng)大眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知，防止上當(dāng)受騙甚至成為犯罪分子的幫兇。
針對(duì)信用卡的廣大客戶群體，該分行重點(diǎn)做好以下相關(guān)內(nèi)容。首先，配合開展初次客戶身份識(shí)別工作，要求申請(qǐng)辦理信用卡時(shí)必須提供真實(shí)的個(gè)人信息，并核對(duì)相關(guān)信息，以防止個(gè)人信息被他人冒用。其次，及時(shí)更新和完善身份信息，若個(gè)人身份信息發(fā)生變更，務(wù)必前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)更新和完善，否則將影響正常辦理業(yè)務(wù)。第三，保護(hù)身份信息，不要出租、出借或買賣個(gè)人的身份證件、賬戶、銀行卡等，以免被不法分子利用進(jìn)行洗錢或從事恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，從而影響個(gè)人的信用記錄和正常的金融活動(dòng)。
此次宣傳活動(dòng)極大地增強(qiáng)了公眾對(duì)反洗錢的意識(shí)，踐行了建行的社會(huì)責(zé)任。同時(shí)，該分行持續(xù)提升員工的反洗錢履職能力，提高了從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)了他們對(duì)反洗錢工作責(zé)任和業(yè)務(wù)的自覺性。這有效地防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)，形成了共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪的合力，使宣傳活動(dòng)取得了預(yù)期的效果。