【今日消息-幫人“洗白征信”辦貸款？男子被騙4萬多，律師緊急提醒】
記者 | 王胤期
鄧先生在湖南郴州市宜章縣開了一家再生物資回收公司。9月初，正愁周轉(zhuǎn)資金的他接到了幾位業(yè)務(wù)員的電話，均稱可以幫他“放款”。經(jīng)過一番思索，鄧先生選擇聯(lián)系位于長(zhǎng)沙的湖南辰喜信息咨詢服務(wù)有限公司。
9月初，鄧先生帶著證件來到公司線下地址，得知自己可以申請(qǐng)228萬的借款。鄧先生覺得很不可思議：“我征信上有2次逾期記錄，這個(gè)不會(huì)有影響嗎？”員工則告訴他，公司可以“洗白征信記錄”，只要鄧先生交借款金額4%的手續(xù)費(fèi)就好。
交完手續(xù)費(fèi)后，這筆借款遲遲沒有到賬。10月18日，鄧先生要求公司對(duì)他進(jìn)行退款，10月19日收到了50000元退款，10月20日，鄧先生再次來到公司門店，發(fā)現(xiàn)大門緊鎖。11月15日，鄧先生向晨意幫忙記者求助，希望能夠要回自己的錢，并曝光這家公司。
律師認(rèn)為，公司的做法涉嫌刑事詐騙。
男子征信逾期擔(dān)心借不到錢，被告知“可以洗白征信”？
鄧先生在宜章開了一家再生物資回收公司，近期需要資金周轉(zhuǎn)。但根據(jù)相關(guān)政策，自己只能辦理100萬以下的貸款，有點(diǎn)滿足不了需求。經(jīng)過與多位業(yè)務(wù)員的溝通，鄧先生選擇了位于長(zhǎng)沙市的湖南辰喜信息咨詢服務(wù)有限公司。“其他公司的業(yè)務(wù)員給我開的價(jià)是7%-12%的居間費(fèi)，這家公司的業(yè)務(wù)員對(duì)我說他們只收取4%的居間，這點(diǎn)吸引了我?！?/p>
鄧先生說，9月7日，他帶著營(yíng)業(yè)執(zhí)照和身份證從宜章來到位于長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)的宇成朝陽(yáng)廣場(chǎng)T4棟2407號(hào)房，這里是湖南辰喜信息咨詢服務(wù)有限公司的地址。
鄧先生說，他走進(jìn)公司，就看到密密麻麻一堆人在工作，這讓他覺得這家公司不會(huì)跑路?！胺ǘù砣肃嵢魤m接待的我，他拿出手機(jī)對(duì)著我的營(yíng)業(yè)執(zhí)照做了一系列操作，然后告訴我可以辦理228萬的借款?！?/p>
鄧先生覺得很不可思議，因?yàn)樽约旱恼餍庞涗浻羞^2次逾期?！班嵢魤m告訴我，盡管放心，他們有辦法幫我洗白征信，保證銀行可以順利放款。如果不放款，就退我錢?！?/p>
鄧先生在9月7日和湖南辰喜信息咨詢服務(wù)有限公司簽訂了一份《居間服務(wù)合同》。雙方在合同中約定，甲方（鄧先生）需在9月15日前交齊91200元居間費(fèi)，乙方負(fù)責(zé)尋找介紹出資方。“鄭若塵告訴我，補(bǔ)齊尾款后，能在9月底前幫我和銀行完成對(duì)接?！?/p>
鄧先生按照約定，在9月15日前交齊了居間費(fèi)。9月底，眼看尾款遲遲沒有到賬，鄧先生懷疑自己被騙，他又來到長(zhǎng)沙，并報(bào)警。在民警的協(xié)調(diào)下，鄭若塵寫下一份保證書。
這份保證書中寫著：“甲方（公司）向乙方（鄧先生）保證，已將乙方相關(guān)個(gè)人資料提交給銀行審核，10月10日前會(huì)有銀行電審電話打給乙方。2022年10月14日前銀行會(huì)通知乙方電審貸款結(jié)果。如果到時(shí)沒有相關(guān)情況發(fā)生，甲方在2022年10月15日前全額退款乙方居間費(fèi)91200元。如未退，乙方有權(quán)向甲方索取經(jīng)濟(jì)等相關(guān)賠償?！?/p>
鄧先生說，自己在10月10日前收到過一個(gè)自稱是銀行工作人員打來的電話。“那個(gè)號(hào)碼沒有任何備注，一般如果是銀行的話肯定會(huì)有備注的。”倍感疑惑的鄧先生自己致電銀行，得知銀行根本就沒有任何自己的貸款信息。
鄧先生這才反應(yīng)過來，自己可能遭遇了騙局。10月18日，他又一次來到長(zhǎng)沙，并在10月19日收到了50000元退款。10月20日，鄧先生想要剩下的41200元，發(fā)現(xiàn)公司在一夜之間“人去樓空”。
記者探訪：公司大門緊閉，企業(yè)動(dòng)態(tài)2天內(nèi)多次變更
11月15日，晨意幫忙記者來到長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)的宇成朝陽(yáng)廣場(chǎng)T4棟2407號(hào)房，透過大門發(fā)現(xiàn)，“湖南辰喜信息咨詢”的字樣還沒拆下，但房?jī)?nèi)除了樓道保潔員，沒有一個(gè)人。辦公設(shè)備還沒有撤走，幾十張椅子擺放在房?jī)?nèi)，經(jīng)理室里還擺放著大量書籍。
辦公室里還沒來得及撤走的白板上張貼著一張“十月獎(jiǎng)勵(lì)制度”，上面寫著公司的任務(wù)與獎(jiǎng)懲措施。一位保潔員稱：“20多天前這里就沒人了?！?/p>
晨意幫忙記者通過企查查發(fā)現(xiàn)，湖南辰喜信息咨詢服務(wù)有限公司在10月9日到10月10日2天內(nèi)出現(xiàn)了多次人事變動(dòng)。10月9日，法定代表人和大股東從鄭若塵變更成李春鳳，同日，鄭若塵退出執(zhí)行董事和經(jīng)理的職務(wù)，黃瑛退出監(jiān)事職務(wù)，由李春鳳擔(dān)任執(zhí)行董事和經(jīng)理，岳海立擔(dān)任監(jiān)事。10月10日，實(shí)際控制人和最終受益人均由鄭若塵變更為李春鳳。目前，這家公司的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為續(xù)存。
除此之外，在該公司信息界面頂端有一條明顯的警示信息：謹(jǐn)防征信修復(fù)騙局，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為！
記者了解到，2022年3月30日國(guó)家發(fā)改委發(fā)布了《國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于重點(diǎn)開展“征信修復(fù)”問題專項(xiàng)治理的通知》，明確點(diǎn)出了重點(diǎn)治理對(duì)象：“本次專項(xiàng)治理對(duì)象主要是假借‘征信修復(fù)’‘征信洗白’等名義招搖撞騙，通過虛假宣傳、教唆無理申訴、材料造假、惡意投訴等手段騙取錢財(cái)或個(gè)人信息，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的市場(chǎng)主體?！?/p>
通知中還明確指出：對(duì)納入專項(xiàng)治理臺(tái)賬的治理對(duì)象，地方各級(jí)信用體系建設(shè)牽頭單位要向監(jiān)管部門發(fā)送監(jiān)管提示函，經(jīng)查證屬實(shí)的，要建議登記管理機(jī)關(guān)對(duì)其作出撤銷登記的行政處罰，將行騙者逐出市場(chǎng)。對(duì)參與“征信修復(fù)”違法違規(guī)活動(dòng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，地方各級(jí)信用體系建設(shè)牽頭單位不得與其開展任何形式的合作。
律師：公司涉嫌刑事詐騙，當(dāng)事人可向公安機(jī)關(guān)報(bào)案
在本次事件中，鄧先生可以怎樣維權(quán)？涉事公司又有哪些地方不對(duì)？瀟湘晨報(bào)記者咨詢了湖南睿邦律師事務(wù)所執(zhí)行主任劉明、湖南萬和律師事務(wù)所律師李健。
焦點(diǎn)一：“洗白征信”是否可信？
劉明認(rèn)為，一般情況下，商家如果稱自己能夠“洗白征信”，就是在詐騙：“因?yàn)楝F(xiàn)在根本就沒有洗白征信的方法?！崩罱∫舱J(rèn)為，如果商家提供的“洗白征信”行為屬實(shí)，不排除其中會(huì)存在違法手段，市民應(yīng)當(dāng)予以遠(yuǎn)離和警惕。
焦點(diǎn)二：涉事公司是否違法？
劉明認(rèn)為，即使涉事公司退還了鄧先生50000元，他們的行為仍然構(gòu)成詐騙?！爸笆樟诉@么多錢也沒有做事，現(xiàn)在還非法占有了鄧先生40000多元。該公司的行為已經(jīng)涉嫌詐騙罪?！?/p>
李健認(rèn)為，本次事件中，商家涉嫌刑事詐騙：“公司以侵占他人合法權(quán)益為目的而編造相關(guān)情節(jié)進(jìn)行牟利。鄧先生有權(quán)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，要求予以依法處理?！?/p>
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