國家金融監(jiān)管總局最新起草的《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法（征求意見稿）》日前向社會公開征求意見。該辦法旨在進一步提升銀行保險機構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控工作的規(guī)范性、科學(xué)性和有效性，確保金融體系安全穩(wěn)定。
辦法要點：
全鏈條風(fēng)險防控機制： 《辦法》強調(diào)了銀行保險機構(gòu)應(yīng)建立全鏈條的案件風(fēng)險防控機制，包括案件風(fēng)險識別、排查處置、從業(yè)人員行為管理、領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督檢查、追責(zé)問責(zé)、問題整改、舉報處理、考核獎勵、培訓(xùn)教育等環(huán)節(jié)。
明確分工職責(zé)： 《辦法》明確了各層級的職責(zé)分工，從董事會、監(jiān)事會、高級管理層到內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)，確保每個層面都能有效參與案件風(fēng)險防控工作。
重點措施和領(lǐng)域： 辦法強調(diào)明確涉刑案件風(fēng)險防控的重點措施，涵蓋信貸業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、資本市場業(yè)務(wù)、債券市場業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)安全、安全保衛(wèi)等領(lǐng)域。
信息化建設(shè)： 《辦法》強調(diào)加強信息化建設(shè)，推動內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)，增強對案件風(fēng)險的主動防范和監(jiān)測能力。
監(jiān)管措施： 金融監(jiān)管總局將通過非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等方式加強案件風(fēng)險防控的監(jiān)督管理，對發(fā)現(xiàn)問題的機構(gòu)采取一系列監(jiān)管措施，包括責(zé)令限期改正、納入年度監(jiān)管通報、監(jiān)管約談、內(nèi)部問責(zé)等。
源頭預(yù)防： 《辦法》明確強調(diào)源頭預(yù)防，將案件風(fēng)險防控納入公司治理架構(gòu)，壓實各級管理層的職責(zé)，構(gòu)建聯(lián)動共管的涉刑案件風(fēng)險防控格局。
這份征求意見稿的發(fā)布標志著國家金融監(jiān)管總局在涉刑案件風(fēng)險防控方面的進一步強化，旨在確保金融體系的健康運行和穩(wěn)定發(fā)展。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)認真審議并積極參與意見反饋，為辦法的完善和落地貢獻智慧和建議。